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關(guān)于印發(fā)《中國(guó)（山東）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)青島片區(qū)“自貿(mào)助貸”實(shí)施方案》的通知
區(qū)各部委，區(qū)直各單位，駐區(qū)各單位，區(qū)直屬企業(yè)：
《中國(guó)（山東）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)青島片區(qū)“自貿(mào)助貸”實(shí)施方案》已經(jīng)2024年第6次管委主任辦公會(huì)議研究通過(guò)，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。
中國(guó)（山東）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)青島片區(qū)管委
青島前灣綜合保稅區(qū)管委
（此件公開(kāi)發(fā)布）
中國(guó)（山東）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)青島片區(qū)“自貿(mào)助貸”實(shí)施方案
第一章總則
第一條 為促進(jìn)青島自貿(mào)片區(qū)產(chǎn)業(yè)主體蓬勃發(fā)展，深化金融對(duì)外貿(mào)、先進(jìn)制造及高成長(zhǎng)性企業(yè)的支持力度，構(gòu)建高效金融服務(wù)生態(tài)，切實(shí)解決企業(yè)實(shí)際困難，特制定“自貿(mào)助貸”實(shí)施方案。
第二條 “自貿(mào)助貸”秉持市場(chǎng)化導(dǎo)向，通過(guò)建立政府與銀行、擔(dān)保機(jī)構(gòu)合作機(jī)制，充分發(fā)揮財(cái)政資金的杠桿作用，助推企業(yè)獲得銀行授信，拓寬融資渠道，降低企業(yè)融資成本。
第三條 本方案所指企業(yè)是指在中國(guó)（山東）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)青島片區(qū)（后簡(jiǎn)稱(chēng)“片區(qū)”）工商注冊(cè)，納稅額大于零，資信評(píng)級(jí)符合監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，關(guān)鍵數(shù)據(jù)納入片區(qū)統(tǒng)計(jì)，并符合片區(qū)主要產(chǎn)業(yè)發(fā)展導(dǎo)向的規(guī)上制造業(yè)、高成長(zhǎng)性企業(yè)及有實(shí)際進(jìn)出口業(yè)務(wù)的外貿(mào)企業(yè)（后簡(jiǎn)稱(chēng)“企業(yè)”）。
第四條 本方案所稱(chēng)合作機(jī)構(gòu)是指按照本方案規(guī)定，依法對(duì)企業(yè)開(kāi)展融資服務(wù)且在片區(qū)內(nèi)設(shè)立的銀行機(jī)構(gòu)（后簡(jiǎn)稱(chēng)“合作銀行”）和政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)（后簡(jiǎn)稱(chēng)“合作擔(dān)保機(jī)構(gòu)”）。
第二章運(yùn)行方式
第五條 青島自貿(mào)片區(qū)財(cái)政金融部設(shè)立1億元“自貿(mào)助貸”資金池，其中5000萬(wàn)元用于對(duì)合作銀行的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償，4000萬(wàn)元用于對(duì)企業(yè)的貸款利息補(bǔ)貼，1000萬(wàn)元用于對(duì)合作擔(dān)保機(jī)構(gòu)的補(bǔ)貼。
第六條 企業(yè)與合作銀行按照市場(chǎng)化原則定價(jià)并自愿選擇合作方。申請(qǐng)本方案項(xiàng)下風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償或補(bǔ)貼的貸款僅限用于日常經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)，貸款期限不超過(guò)1年。
第七條 企業(yè)向合作銀行申請(qǐng)貸款時(shí)，企業(yè)需通過(guò)青島市企業(yè)融資服務(wù)平臺(tái)（后簡(jiǎn)稱(chēng)“青融通”，網(wǎng)址：https://qdceloan.com）或信用中國(guó)（青島自貿(mào)片區(qū)）“自貿(mào)助貸”專(zhuān)區(qū)提交事前資質(zhì)審批申請(qǐng)。
第八條 通過(guò)事前資質(zhì)審批的企業(yè)在本方案有效期內(nèi)從合作銀行獲得的貸款，在貸款本息全部結(jié)清后按照企業(yè)實(shí)付利息的30%給予貼息。貸款利息補(bǔ)貼總額預(yù)算上限2000萬(wàn)元/年，外貿(mào)企業(yè)、規(guī)上制造業(yè)、高成長(zhǎng)性企業(yè)補(bǔ)貼按4:3:3比例分配。每家企業(yè)補(bǔ)貼金額最高20萬(wàn)元/年，超出預(yù)算按比例統(tǒng)一核減，企業(yè)申請(qǐng)貼息無(wú)需再進(jìn)行資質(zhì)審核。
第九條 合作銀行對(duì)放款前通過(guò)事前資質(zhì)審批的企業(yè)提供的抵/質(zhì)押貸款發(fā)生的本金損失由風(fēng)險(xiǎn)資金池、合作銀行按照5:5比例分擔(dān)；合作銀行對(duì)放款前完成事前資質(zhì)審批的企業(yè)提供的信用貸款發(fā)生的本金損失由風(fēng)險(xiǎn)資金池、合作銀行按照7:3比例分擔(dān)。
第十條 按照第九條規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)?，單一企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償不超過(guò)200萬(wàn)元，多家合作銀行風(fēng)險(xiǎn)緩釋按照貸款投放日期先后進(jìn)行補(bǔ)償。
第十一條 合作擔(dān)保機(jī)構(gòu)對(duì)放款前完成事前資質(zhì)審批的企業(yè)在本方案有效期內(nèi)新增及續(xù)作融資擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)生額按照年化1%給予補(bǔ)貼，補(bǔ)貼金額最高500萬(wàn)元/年，風(fēng)險(xiǎn)資金池不予分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。
第十二條 在事前企業(yè)資質(zhì)審批環(huán)節(jié)，片區(qū)各相關(guān)部門(mén)登錄“青融通”政府端或青島自貿(mào)片區(qū)信用平臺(tái)管理端對(duì)所負(fù)責(zé)認(rèn)定與審核的事項(xiàng)進(jìn)行確認(rèn)，其中財(cái)政金融部負(fù)責(zé)對(duì)企業(yè)納稅情況進(jìn)行審核，經(jīng)濟(jì)發(fā)展部負(fù)責(zé)對(duì)高成長(zhǎng)性企業(yè)名單認(rèn)定和審核，航運(yùn)物流部負(fù)責(zé)對(duì)符合本方案的外貿(mào)企業(yè)名單認(rèn)定和審核，統(tǒng)計(jì)與發(fā)展研究中心負(fù)責(zé)對(duì)規(guī)上制造業(yè)企業(yè)名單認(rèn)定和審核。
第十三條 青島才企綜合服務(wù)集團(tuán)有限公司（后簡(jiǎn)稱(chēng)“才企集團(tuán)”）作為自貿(mào)助貸的運(yùn)營(yíng)管理機(jī)構(gòu),為企業(yè)提供全流程咨詢(xún)與協(xié)調(diào)服務(wù)，且職責(zé)涵蓋:
(一)負(fù)責(zé)初審企業(yè)及合作擔(dān)保機(jī)構(gòu)提出的申請(qǐng)補(bǔ)貼金額，并將審核結(jié)果上報(bào)財(cái)政金融部進(jìn)行審批。
(二)負(fù)責(zé)初審合作銀行提出的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金額，并將審核結(jié)果上報(bào)財(cái)政金融部進(jìn)行審批。
第三章風(fēng)險(xiǎn)控制
第十四條 合作銀行應(yīng)充分履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé),不得放松對(duì)貸款業(yè)務(wù)的管理,如發(fā)生貸款損失,應(yīng)積極挽損,不得放任損失擴(kuò)大,否則財(cái)政金融部可暫停或終止其合作資格。
第十五條 在本方案有效期內(nèi)，合作銀行針對(duì)企業(yè)發(fā)放的貸款出現(xiàn)逾期，應(yīng)按照法律規(guī)定和貸款合同及時(shí)清收。若上述貸款逾期60天后仍不能全部追回逾欠本息，針對(duì)貸款中的本金損失，合作銀行可按照本方案第十三條規(guī)定向才企集團(tuán)提出風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償申請(qǐng)。才企集團(tuán)對(duì)該風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償申請(qǐng)審核后，書(shū)面上報(bào)財(cái)政金融部審批，按程序啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償事項(xiàng)審批及資金劃轉(zhuǎn)程序。
第十六條 資金池進(jìn)行補(bǔ)償后,合作銀行又追回的逾期欠款,應(yīng)按比例彌補(bǔ)資金池的損失。合作銀行應(yīng)在收到款項(xiàng)后5個(gè)工作日內(nèi),將資金原渠道返還。
第十七條合作銀行補(bǔ)償率超過(guò)1%時(shí),應(yīng)暫停“自貿(mào)助貸”新增業(yè)務(wù),在向片區(qū)財(cái)政金融部提交自查報(bào)告并經(jīng)審批同意后方可恢復(fù);累計(jì)補(bǔ)償超過(guò)3%時(shí),終止該銀行合作資格。對(duì)合作銀行被暫停新增業(yè)務(wù)或終止合作資格之前已授信的專(zhuān)項(xiàng)貸款,繼續(xù)承擔(dān)相應(yīng)補(bǔ)償責(zé)任。
第四章監(jiān)督管理
第十八條 企業(yè)應(yīng)如實(shí)提供相關(guān)材料,承擔(dān)償還責(zé)任。如有貸款資金逾期未還、弄虛作假、騙取使用資金池資金的行為,合作銀行停止發(fā)放貸款，依法追回已經(jīng)發(fā)放的貸款及損失，企業(yè)年度信用評(píng)價(jià)予以減分；涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法查處。
第十九條 在監(jiān)督檢查過(guò)程中,一旦發(fā)現(xiàn)合作銀行存在弄虛作假、冒領(lǐng)資金、貸后監(jiān)管不力、未充分履行追償義務(wù)致使損失擴(kuò)大等問(wèn)題,應(yīng)立即終止合作,要求銀行返還違規(guī)求償?shù)馁Y金,并追究有關(guān)責(zé)任人的法律責(zé)任。
第二十條 合作擔(dān)保機(jī)構(gòu)在擔(dān)保業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，應(yīng)遵循誠(chéng)實(shí)守信原則，充分履行業(yè)務(wù)盡職調(diào)查、審批及貸后檢查義務(wù)。若發(fā)生貸款資金逾欠情況，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的代償責(zé)任，并履行追償義務(wù)。一旦發(fā)現(xiàn)合作擔(dān)保機(jī)構(gòu)為獲取補(bǔ)助，存在故意擴(kuò)大擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模，出現(xiàn)年累計(jì)代償金額超過(guò)其凈資產(chǎn)30%或出現(xiàn)大額代償情況，嚴(yán)重影響了融資擔(dān)保公司的擔(dān)保能力，應(yīng)立即終止合作,要求合作擔(dān)保機(jī)構(gòu)返還補(bǔ)助金額,并追究有關(guān)責(zé)任人的法律責(zé)任。
第五章附則
第二十一條 本方案由青島自貿(mào)片區(qū)管委財(cái)政金融部負(fù)責(zé)解釋?zhuān)⒏鶕?jù)實(shí)施情況適時(shí)進(jìn)行調(diào)整。
第二十二條 本方案自頒布之日起施行，有效期至2026年6月30日。每年7月1日—7月31日申報(bào)可享受的補(bǔ)貼。本政策與其他同類(lèi)政策有重復(fù)的，按照“就高、不重復(fù)”原則執(zhí)行。執(zhí)行期間如遇國(guó)家、省、市有關(guān)政策規(guī)定調(diào)整的，從其規(guī)定。
第二十三條 《中國(guó)（山東）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)青島片區(qū)“自貿(mào)貸”資金池管理試行辦法》（青自貿(mào)管發(fā)〔2022〕12號(hào)）同步廢止，收回相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池資金。
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